Taxes

¿Qué documentos necesito para mis taxes?

Publicado el 9 de septiembre de 2026 · Actualizado el 11 de septiembre de 2026

Esta es, sin exagerar, la pregunta que más nos hacen por teléfono. La contestamos varias veces al día y siempre en el mismo orden, así que aquí queda escrita para que la lea con calma, la guarde en el teléfono o se la mande a quien la necesite.

Vamos a organizarla como piensa una persona, no como piensa una forma del IRS: quién es usted, cuánto ganó, quién vive con usted, y a dónde va su reembolso.

Una cosa antes de empezar, porque nos importa que la escuche desde el principio: si le falta algo, venga de todos modos. Casi siempre hay manera. Lo que no hay manera de arreglar es la cita que nunca se hizo.

Todos traen esto (no importa su caso)

Esta parte es igual para el que tiene un solo W-2 y para el que tiene un negocio con empleados.

• Identificación con foto de quien firma — y de su esposo o esposa si van a declarar juntos. El IRS acepta, en sus propias palabras, licencia de manejar de EE. UU., ID de empleador, ID de la escuela, State ID, ID militar, ID nacional, visa o pasaporte. En la práctica la mayoría trae licencia, State ID o matrícula consular.
• La tarjeta del seguro social — el “social” — o la carta del ITIN de TODOS los que van en la declaración. Usted, su pareja y cada hijo o dependiente. No basta con que se sepa el número de memoria: tiene que ir escrito exactamente como lo emitieron, y un dígito cambiado le rebota la declaración.
• Las fechas de nacimiento de todos los que van en la declaración.
• Las declaraciones de los últimos tres años, si usted es cliente nuevo. No una: tres. Más abajo le explicamos para qué, porque muchas veces sale ganando. Si nosotros le hicimos los taxes esos años, no traiga nada: ya las tenemos.
• El IP PIN, si el IRS le mandó uno. Es un número de seis dígitos que el IRS le asigna para que nadie más pueda declarar con su seguro social; llega en una carta que se llama CP-01A. Esto no es opcional: el IRS dice claro que “un IP PIN incorrecto o faltante hará que se rechace su declaración electrónica o que se retrase su declaración en papel hasta que se pueda verificar”. Si le llegó esa carta del IRS, tráigala.

Si declaran casados llenando junto: para firmar electrónicamente, el IRS pide que los dos esposos estén presentes para firmar. Es más fácil venir juntos una vez que venir dos veces.

Si es cliente nuevo: tráiganos tres años, no uno

Esta es una costumbre de la oficina y vale la pena explicarla, porque a primera vista parece trámite de más y en realidad es lo contrario. Al cliente nuevo le pedimos las declaraciones de los últimos tres años. No para revisar a nadie: para ver con qué está llegando y qué se puede hacer todavía.

Tres cosas buscamos ahí:

1. Cosas que quedaron mal o que no se declararon. A veces falta un ingreso, a veces sobra algo que no le correspondía, a veces el mismo dato aparece de una manera un año y de otra al siguiente. Cuando encontramos un error que vale la pena corregir, esa declaración se puede enmendar: se vuelve a presentar el año corregido.
2. Pérdidas y saldos de años anteriores que usted todavía puede usar. Hay cantidades que no se aprovechan completas en el año en que ocurren y la ley permite arrastrarlas a los años siguientes — en inglés les dicen carryforwards. Si nadie las arrastró, ahí se quedaron dormidas. Solo se ven abriendo las declaraciones viejas. Es el caso de todos los días: dinero que quedó atrás en un papel guardado en un cajón.
3. Información que se arrastra de un año a otro y que nos ahorra errores al prepararle este año.

Si no las tiene, no se preocupe — véngase de todos modos. En muchos casos se pueden pedir los récords al IRS. Y si nosotros le preparamos esos años, ya están en su expediente.

Lo que dice cuánto ganó

Aquí es donde la gente se traba, porque son puros nombres de formas con letras y números. Así que vamos una por una: qué es y quién se la manda.

Tres avisos honestos sobre esta tabla:

1. No todas están en una lista oficial del IRS. El IRS sí nombra el W-2, los 1099 del banco, la SSA-1099 y la 1095-A en sus listas de qué traer. La 1099-NEC y la 1099-B no aparecen con nombre en esas listas; entran en la frase general del IRS, “formas 1099 de bancos, agencias emisoras y otros pagadores”. Se las pedimos porque es lo que la oficina necesita para armarle bien la declaración, no porque el IRS lo mande en una lista.
2. La 1095-A no se la damos nosotros. Llega del Marketplace de seguros médicos. Si compró su seguro ahí y no la trae, la declaración se atora.
3. Traiga también lo que no reconozca. Si le llegó un sobre en enero o febrero que dice “Important Tax Document”, tráigalo aunque no sepa qué es. Nosotros lo identificamos en diez segundos.

Si le pagan en cash

Sin W-2 y sin 1099 usted sí puede declarar — y en la mayoría de los casos la ley lo obliga. Lo que necesitamos no es una forma: es su récord. Un récord puede verse así:

• Una libreta con lo que cobró por semana.
• Las notas del teléfono, o un archivo del celular.
• Los depósitos de su cuenta de banco o de la app donde le pagan.
• Los recibos de sus gastos de trabajo: gasolina, herramienta, material, el bil del teléfono, la troca.
• Las millas que maneja para trabajar.

Nosotros preparamos su declaración con lo que usted nos entrega. Entre más completo venga su apunte, más deducciones legítimas se le pueden tomar y menos paga. Los números completos — cuánto se paga, qué se deduce, los pagos cada tres meses — están aquí: ¿puedo hacer mis taxes si me pagan en cash?

Si tiene hijos

Para reclamar a un hijo o a un dependiente necesitamos, de cada uno:

• Su seguro social o su ITIN (la tarjeta o la carta, no de memoria).
• Su fecha de nacimiento.
• Si pagó guardería o cuidado de niños: cuánto pagó en el año y el número de identificación de quien lo cuidó — su seguro social o el EIN del negocio. Sin ese dato, ese crédito no se puede reclamar.

El paquete de pruebas para cabeza de familia (Head of Household)

Si declara como cabeza de familia, la oficina le va a pedir un paquete de papeles extra. Le explicamos por qué, porque nos gusta que se entienda y no que se sienta interrogatorio: cabeza de familia significa que usted mantuvo la casa y que el niño vivió con usted más de la mitad del año. Eso hay que poder probarlo con papel. No es curiosidad de la oficina: es la prueba que el IRS espera ver si un día pregunta, y el preparador está obligado a hacer esas preguntas y a documentarlas.

Esta es la lista tal como la usa la oficina hoy:

1. Biles de servicios con fecha de ese año — luz, gas, agua o teléfono. Lo ideal es traer dos de meses separados, por ejemplo uno de febrero y uno de octubre, para que se vea el año completo. Si usted no paga biles, sirve una carta notariada de su casero (landlord) diciendo desde cuándo le renta, cuánto paga al mes y quiénes viven en el apartamento.
2. La tarjeta médica de cada niño que vivió con usted.
3. Las calificaciones de la escuela (el report card) de ese año, de cada niño.
4. Las actas de nacimiento de cada dependiente — y el acta de matrimonio si es casado.
5. Copias del seguro social de cada dependiente.

Guárdelos juntos en un sobre. El que trae el sobre completo sale de la oficina el mismo día.

Y sobre cuánto le toca por hijo — los montos cambiaron y hay una regla nueva que deja fuera a quien declara con ITIN — lo explicamos completo aquí: crédito por hijos.

Si tiene casa, renta, o trabaja por su cuenta

Tres bloques cortos. Traiga el que sea el suyo.

Si tiene casa. El estado de cuenta anual que le manda el banco del préstamo mostrando los intereses de la hipoteca — la forma 1098. Traiga también lo que pagó de impuesto de propiedad (property tax). Igual que arriba: el 1098 no viene con nombre en la lista del IRS de qué traer; se lo pedimos porque es lo que la oficina necesita para tomarle la deducción.

Si renta una propiedad a alguien. Lo que cobró de renta en el año y lo que gastó en esa propiedad: hipoteca, impuesto, seguro, reparaciones, administración. Estados de cuenta y recibos.

Si trabaja por su cuenta o tiene negocio. Ingresos del año y gastos del año, con papel detrás. Si le llegaron 1099-NEC o 1099-K, tráigalos, pero su obligación de declarar no depende de que se los hayan mandado. Estados de cuenta del banco del negocio, recibos, millas, y si tiene empleados, lo de la nómina.

Para que llegue su reembolso

Esto se nos pregunta muchísimo por teléfono, así que va con letras grandes: si quiere su reembolso por depósito directo, necesitamos dos números de su banco:

• El número de ruta (routing number) — son 9 dígitos.
• El número de cuenta.

Los dos vienen impresos abajo en un cheque, y también los encuentra en la app de su banco. El IRS pide “comprobante del número de ruta y de cuenta bancaria para el depósito directo, como un cheque en blanco” — o sea, traiga el papel o la pantalla, no el número de memoria.

Los cheques de papel: lo que cambió y lo que no

Esta parte hay que contarla con cuidado, porque se ha regado mucha información equivocada y asusta a quien no tiene por qué asustarse. La separamos en cuatro pedazos.

1. Lo que sí cambió. Una orden ejecutiva federal — la Executive Order 14247, del 25 de marzo de 2025 — le ordena al Departamento del Tesoro dejar de emitir cheques de papel para los pagos federales, y ahí menciona expresamente los reembolsos de impuestos, con efecto del 30 de septiembre de 2025. El IRS lo explica así en su propio material: “el IRS por lo general dejó de emitir cheques de reembolso en papel para contribuyentes individuales después del 30 de septiembre de 2025”. Ojo con quién manda a quién: la orden le manda al gobierno dejar de emitir cheques. No le ordena a ninguna persona abrir una cuenta de banco. Es un cambio que todavía está en marcha y le faltan piezas, así que verifique con nosotros cómo está la regla el año que usted declara.

2. Lo que sigue siendo cierto — y esto es lo que importa. Según la propia hoja de preguntas y respuestas del IRS:

• Dar su información bancaria al IRS es voluntario.
• Si presenta su declaración sin datos del banco, la declaración se acepta y se procesa igual. No se la rechazan.
• Si falta esa información, el IRS le manda por correo un aviso llamado CP53E pidiéndole respuesta en 30 días.
• Y si usted no contesta ese aviso, y no hay otro problema con su declaración, el reembolso se le entrega en cheque de papel como a las seis semanas.

O sea, dicho claro: no tener cuenta de banco no le impide declarar ni le impide cobrar su reembolso. Lo que puede pasar es que se tarde más.

3. Lo que estamos viendo nosotros en la oficina. Esto se lo decimos como experiencia de esta oficina, no como regla del IRS: los clientes que pidieron cheque han estado recibiendo cartas pidiéndoles una cuenta de banco o una verificación de identidad adicional. Sobre eso conviene saber algo que el IRS sí publica: el aviso CP53E solo se puede contestar entrando a su cuenta en línea del IRS, porque por seguridad los empleados del IRS no pueden tomar datos de depósito directo ni por teléfono ni en persona. Entrar a esa cuenta en línea es precisamente donde a uno le piden comprobar su identidad. Dos cosas más que el IRS publica y que evitan fraudes y sustos: para esto el IRS solo se comunica por carta a su última dirección — nunca por teléfono, texto ni correo electrónico — y la cuenta bancaria tiene que estar a nombre de usted (o ser una cuenta que comparta con su esposo o esposa).

4. Lo que le aconsejamos — y esto es consejo nuestro, usted decide. Si puede, abra una cuenta de banco antes de venir a declarar. El depósito directo llega más rápido y le ahorra el aviso y la espera; y un cheque de papel se puede perder en el correo o se lo pueden robar del buzón. Si no tiene cuenta ni quiere abrirla, dígalo en la cita y lo vemos con calma.

¿Hasta cuándo tiene para declarar?

Aquí le damos la regla, no la fecha de un año, porque la fecha se mueve — y cuando se mueve, la gente cree que le mintieron. Así la dice el IRS:

• La declaración personal se vence el día 15 del cuarto mes después de que termina su año fiscal. Para casi todo el mundo eso es el 15 de abril.
• Si ese día 15 cae en sábado, domingo o día feriado legal, la fecha se recorre al siguiente día hábil. Su declaración se considera presentada a tiempo si el sobre va bien dirigido, sellado por el correo y depositado para la fecha límite.
• Y aquí está la parte que casi nadie explica, la que hace que la fecha “se mueva sin razón”: para el IRS, “día feriado legal” quiere decir feriado del Distrito de Columbia — o sea de Washington, D.C. Por eso el Emancipation Day, que se celebra el 16 de abril y solo allá, puede empujar la fecha límite de todo el país un día o dos en ciertos años. No es un favor ni un error: es la regla.
• Con extensión tiene seis meses más de plazo — el 15 de octubre en un año normal, y esa fecha se mueve con la misma regla de fin de semana y feriado. La extensión hay que pedirla antes de la fecha de abril.
• Lo que nunca hay que olvidar: la extensión es para presentar, no para pagar. Si va a deber, pague para la fecha original de abril, o corren multas e intereses.

Como la fecha exacta cambia de año a año, pregúntenos cuál es la de este año antes de confiarse.

Si le falta algo

Esta es la parte más importante del artículo.

Venga de todos modos. Nadie llega con la carpeta perfecta, y muchas cosas se resuelven en la misma cita:

• ¿Le falta un W-2 o un 1099 de un año pasado? A veces se puede pedir el récord al IRS.
• ¿Perdió sus declaraciones de años pasados? Casi siempre hay cómo conseguirlas.
• ¿Se le perdió la tarjeta del seguro social? Le decimos a dónde ir y qué pedir.
• ¿No sabe si un papel sirve? Tráigalo. Nosotros lo vemos.

Y si prefiere preguntar antes de venir, regálenos una llamada al (773) 453-5555 o escríbanos por WhatsApp a ese mismo número, dígannos su caso en dos líneas y le decimos exactamente qué traer. Estamos en 4012 W Armitage Ave, Chicago, IL 60639.

Nosotros preparamos su declaración con lo que usted nos entrega. Entre mejor venga la carpeta, mejor le sale — y más rápido sale usted de aquí.

Cuando ya tenga todo junto, esto es lo que sigue: preparación de taxes.

Fuentes

1. Checklist for free tax return preparation — IRS (identificación con foto, tarjetas de seguro social, aviso del ITIN, fechas de nacimiento, W-2 y 1099, SSA-1099, 1095-A, guardería con el número del proveedor, comprobante de ruta y cuenta, declaración del año pasado, los dos esposos presentes para firmar)
2. Get ready to file your taxes — IRS (formas 1099 de bancos y agencias, 1099-K y 1099-MISC del trabajo por cuenta propia, 1095-A, información bancaria para el reembolso)
3. Get an Identity Protection PIN (IP PIN) — IRS (qué es el IP PIN y qué pasa si falta o va mal)
4. About Form 1099-NEC — IRS · About Form 1099-DIV · About Form 1099-B · About Form 1099-G · About Form 1098 (qué reporta cada forma)
5. When to file — IRS · Publication 509, Tax Calendars — IRS · Form 4868 — IRS (el día 15 del cuarto mes, el corrimiento por sábado, domingo o feriado legal del Distrito de Columbia, los seis meses de extensión, y que la extensión no es para pagar)
6. Executive Order 14247, “Modernizing Payments To and From America’s Bank Account” — Federal Register (la instrucción al Departamento del Tesoro de dejar de emitir cheques de papel, incluidos los reembolsos de impuestos, con efecto del 30 de septiembre de 2025)
7. IRS to phase out paper tax refund checks starting with individual taxpayers — IRS (IR-2025-94) · Preguntas y respuestas sobre la Orden Ejecutiva 14247 — IRS (FS-2026-02) (que presentar la declaración no cambia; que dar la información bancaria es voluntaria; que sin datos del banco la declaración se acepta y se procesa; el aviso CP53E y los 30 días; el cheque de papel a las seis semanas si no hay respuesta; que el IRS solo contacta por carta)
8. Understanding your CP53E notice — IRS (que el aviso solo se contesta desde la cuenta en línea del IRS, que los empleados del IRS no pueden actualizar la cuenta bancaria, y que la cuenta debe estar a nombre del contribuyente)

Fuentes 1–4 revisadas el 9 de septiembre de 2026; fuentes 5–8 revisadas el 11 de septiembre de 2026. La sección de la fecha límite publica la regla, no la fecha de un año, y se vuelve a revisar cada enero. La lista de pruebas para cabeza de familia y lo que vemos en la oficina con los cheques de papel son experiencia de esta oficina, no reglas del IRS.